Erschienen in Ausgabe 11-2018Politik & Regulierung

„Verbraucherzentralen sollten diese Norm unterstützen“

Professor Dr. Hermann Weinmann über einen Meilenstein in der transparenten Finanzanalyse

Von Maximilian VolzVersicherungswirtschaft

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Versicherungswirtschaft: Sie waren beim Aufbau der DIN-Norm „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ von Anfang an dabei. Wie ist es dazu gekommen?

Professor Dr.  Hermann Weinmann: An einem Projekt der ganzheitlichen Finanzberatung für die damalige im Aufbau befindliche Formaxx als wissenschaftlicher Berater teilzunehmen, dieses Angebot erhielt ich von Professor Philipp Janetzke. Die Segmentfindungs-Software sollte als Ergebnis der Finanzberatung Produktempfehlungen in Form einer Produktklasse (z. B. Haftpflichtversicherung, Gebäudeversicherung, Basis-Rente) geben. Die Männer der ersten Stunde für die Etablierung einer „Deutschen Finanznorm“ waren Eugen Bucher sowie der mittlerweile verstorbene Professor Klaus Jaeger von der Freien Universität Berlin. Später kamen Dr. Klaus Möller und Dr. Bernhard Termühlen hinzu.

Was soll die neue DIN-Norm können und was kann sie nicht?

Die „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ bietet dem Finanzberater Hilfe für die Erfüllung der gesetzlichen Beratungsnormen. Man muss wissen, dass die Finanzberatung im Wesentlichen dreigeteilt ist. Zum einen geht es um die Beratung bzw. Vermittlung von Bankprodukten. Regelungen trifft z. B. das Wertpapierhandelsgesetz. Hinzu kommen die Vermittlung bzw. Beratung von Versicherungsprodukten nach dem Versicherungsvertragsgesetz sowie der graue Kapitalmarkt mit der Prüfung über das Vermögensanlagengesetz.
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